2025年7月末時点の資産レポートをまとめました。
今月は株価が好調に推移したこともあり、前月から大幅にプラスとなりました。
総資産と変動
| 資産項目 | 金額(当月末) | 金額(前月末) | 前月比 |
| 現金 | 920万円 | 926万円 | -6万円(-1%) |
| 投資信託 | 2,346万円 | 2,172万円 | +174万円(+8%) |
| 年金(iDeCo) | 226万円 | 212万円 | +14万円(+6.6%) |
| 総資産 | 3,493万円 | 3,310万円 | +183万円(+5.5%） |
総資産は約3,500万円。FIRE目標の1億円まで、あと約6,500万円となりました。
2018年1月から資産運用を8年目となりますが、まだまだ道半ばといったところです。
今月の投資行動
今月の投資行動は、相変わらず投資信託の積み立てを継続しています。
新NISA口座で投資信託を30万円積み立てました。売却は行っていません。
| 投資信託 銘柄 | 購入金額 |
| eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー） | 20万円 |
| eMAXIS Slim 米国株式（Ｓ＆Ｐ５００） | 10万円 |
新NISAを埋めるまでは、当面は積み立てを継続していきます。
2028年までには満額1,800万円の積み立てが完了予定です。
ポートフォリオ構成
| 現金 | 920万円 | 26.41% |
|---|---|---|
| 投資信託※主にオルカン,S&P500 | 2,346万円 | 67.09% |
| 年金(ideco)※主に先進国株式の投資信託 | 226万円 | 6.50% |
比率としては現金が約25%、投資信託が約75%といったところ。投資信託の主な構成は、オルカンとS&P500です。
トランプ関税の影響で下落していた株価が大幅に上昇しました。アメリカしだいではありますが、今後も激しい値動きとなりそうです。
今後の方針と考察
今後の方針は３つ。
１つ目は投資信託の整理。投資を始めたころにREITや債権の投資信託を購入してしまったので、少しづつ売却し、オルカンとS&P500に集約していきます。
２つ目は副業の本格化。投資の加速とサイドFIREを選択肢に入れるという意味で、しばらく放置していたブログを復活させ、気合を入れて活動していきます。
３つ目は現金比率の調整。現状は900万円ほどの現金がありますが、現状の生活防衛資金としては少し多めです。300万円程度になるまで投資信託を購入し、調整してきます。
今月のひとこと
『やればできる。しなやかなマインドセットを持って日々を過ごす。』
最近、『マインドセット』という本を読みました。”すべては才能だと思って諦めるか、やればできるようになると考えて挑戦を続けるか”というマインドの持ち方に関する内容で、胸にささるものがありました。
自分の人生はこんなもんかな・・？と落ち込んでしまう日もありますが、何歳になっても『やればできる』という言葉を忘れず、前向きに取り組んでいきたいと思います。
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